30.03.2016 года принят ФЗ № 78 о дополнении УК РФ новой статьей 172.2, где законодатель впервые признает организацию деятельности финансовых пирамид уголовно наказуемой и предусматривает наказание вплоть до шести лет изоляции от общества.
Условиями для привлечения к уголовной ответственности являются:
- Организация самой деятельности финансовой пирамиды должна быть связана с привлечением денежных средств и (или) иного имущества.
- Денежные средства должны быть привлечены в крупном или особо крупном размере (свыше, 1,5 и 6 млн. руб. соответственно).
- Выплата дохода производится новым лицам за счет средств, полученных от предыдущих.
- Инвестиционная, предпринимательская и иная деятельность должны быть незаконными и не сопоставимыми с объемом привлеченных денежных средств.
Конечно формулировки принятого закона не могут не вызывать вопросов. Например, каким образом будет определяться «сопоставимость» использования денежных средств, и хотя бы в каком процентном содержании?
Однако, думается, что в процессе правоприменительной судебной практики и последующими за ней разъяснениями Пленума Верховного Суда РФ механизм действия данного закона будет отлажен.
Вместе с тем, даже сейчас, можно с уверенностью сказать, что принятый закон станет серьезной уголовной преградой для организации и деятельности финансовых пирамид.